نحوه همکاری نهادهای تدوین‌کننده استانداردهای بین‌المللی بانکی بر اساس سیاست احتیاطی کلان

نوع مقاله : علمی پژوهشی

نویسندگان

• مجتبی محمدی ¹
• محمد جعفر قنبری جهرمی ²

¹ دانشجوی دکتری حقوق تجارت و سرمایه‌گذاری بین‌المللی دانشکده حقوق دانشگاه شهید بهشتی، تهران، ایران

² دانشیار گروه حقوق بین‌الملل دانشکده حقوق دانشگاه شهید بهشتی، تهران، ایران

https://doi.org/10.22067/economlaw.2024.78516.1210

چکیده

چکیده
صندوق بین‌المللی پول با هدف نظارت بر سیاست‌های پولی کشورها، در سال 1944 تأسیس گردید. با شروع روند جهانی شدن و آزادسازی‌های تجاری دهه 1970 میلادی، بحران‌های مالی دامنگیر اقتصاد کشورها شد. برای مقابله با این بحران‌ها، کمیته نظارت بر بانکداری بازل در سال 1974 تأسیس گردید. وقوع بحران مالی جهانی در سال 2007، سبب بی‌اعتمادی به صندوق بین‌المللی پول و کمیته بازل شد و نتیجه آن تأسیس نهادی جدید با عنوان هیئت ثبات مالی در سال 2008 بود. تأسیس این نهادهای بین‌المللی که هر یک خود را متولی تدوین استانداردهای بین‌المللی بانکی می‌دانستند، تعارض و سردرگمی کشورها در تبعیت از این استاندرادها را ایجاد نمود. مسئله‌ پژوهش حاضر این است که نحوه همکاری نهادهای تدوین‌کننده استانداردهای بین‌المللی بانکی بر اساس سیاست احتیاطی کلان به چه صورت است؟ در این پژوهش با روش توصیفی-تحلیلی، اقدام به گردآوری اطلاعات به‌صورت کتابخانه‌ای شده است. در همین راستا ابتدا تلاش‌های یک‌جانبه‌ای که هر یک‌ از نهادهای بین‌المللی برای ایجاد هماهنگی انجام داده‌اند بررسی شده و در قسمت بعد، تلاش‌های چندجانبه آن‌ها مورد مطالعه قرار گرفته است. بر اساس یافته‌های تحقیق، این نهادها با همکاری‌های یک‌جانبه و دوجانبه درصدد ایجاد هماهنگی جهت تدوین استانداردهای بین‌المللی بانکی هستند و نظارت چندلایه آن‌ها امری مطلوب است.
واژگان کلیدی: کمیته نظارت بر بانکداری بازل، صندوق بین‌المللی پول، هیئت ثبات مالی، استانداردهای بین‌المللی بانکی، تنظیم مقررات و نظارت بانکی.

کلیدواژه‌ها

• کمیته نظارت بر بانکداری بازل
• صندوق بین‌المللی پول
• هیئت ثبات مالی
• استانداردهای بین‌المللی بانکی
• تنظیم مقررات و نظارت بانکی

مراجع

•  

   

  • Alexander Dill, 'Bank Regulation, Risk Management, and Compliance: Theory, Practice, and Key Problem Areas', 2020, New York: Informa Law from Routledge.
  • Articles of Agreement of the International Monetary Fund, adopted at the United Nations Monetary and Financial Conference, Bretton Woods, New Hampshire, 1944, Reprinted March 2020, available at: https://www.imf.org/external/pubs/ft/aa/pdf/aa.pdf, accessed on 07/10/2022.
  • Basel Committee on Banking Supervision, "A brief history of Basel Committee", (October 2014).
  • Basel Committee on Banking Supervision, Charter (January 2013, Updated 5 June 2018), available at: https://www.bis.org/bcbs/charter.htm, accessed on: 07/09/2022.
  • Basel Core Principles for Effective Banking Supervision, available at www.bis.org/list/bcbs/tid_25/index.htm.
  • COVID-19 pandemic: Financial stability implications and policy measures taken, Financial Stability Board, 15 April 2020, available at: https://www.fsb.org/wp-content/uploads/P150420.pdf.
  • Evans et al, “Macro Prudential Indicators of Financial Soundness” (2000) IMF Occasional Paper 192.
  • Financial Stability Board Charter, available at: https://www.fsb.org/wp-content/uploads/FSB-Charter-with-revised-Annex-FINAL.pdf, Accessed on 07/05/2022.
  • Gortsos, Christos, Fundamentals of Public International Financial Law: International Banking Law within the systems of Public International Financial Law, Munich: Nomos, 2012.
  • House of Lords, European Union Committee, “The Future of EU Financial Regulation and Supervision” (June 2009), Chapter 8: The Role of the EU in Global Supervision and Regulation, para 203.
  • IMF Independent Evaluation Office, “Report on the Evaluation of the Financial Sector Assessment Program” (5 January 2006).
  • IMF Independent Evaluation Office, “The IMF and the Crises in Greece, Ireland and Portugal” (2016) Evaluation Report, available at <https://ieo.imf.org/en/ourwork/ Evaluations/Completed/2016-0728-the-imf-and-the-crises-in-greece-ireland-andportugal>.
  • IMF Independent Evaluation Office, Financial Surveillance Evaluation Report 2019.
  • IMF, “Consolidated Spillover Report – Implications from the Analysis of the Systemic-5” (11 July 2011), available at http://www.imf.org/external/np/pp/eng/2011/071111.pdf .
  • IMF, “IMF Membership in the Financial Stability Board” (March 2013) Public Information Notice No 33.
  • International Monetary Fund, "IMF Membership in the Financial Stability Board", 2010, August 10 (Washington).
  • International Monetary Fund, "IMF Membership in the Financial Stability Board", 2013, Public Information Notice (PIN) No. 13/33, March 22 (Washington).
  • J Palmer and Y Tok, “The Triennial Surveillance Review (TSR)-External Study-IMF and Global Financial Stability” (July 2011), para 15.
  • J Viñals, “Making Macroprudential Policy Work” (Brookings, 16 September 2013).
  • Joint Letter of the FSF Chairman and the IMF Managing Director to G20 Ministers and Governors, 13 November 2008, available at <https://www.fsb.org/2008/11/r_081113/>.
  • K Alexander, Principles of Banking Regulation (Cambridge University Press, 2019).
  • Lastra, Rosa, International Financial and Monetary Law, 2^nd Edition, Oxford Legal Research Library, 2015.
  • Motaghed, S.; Farahani, M.; Jamali, A. & Khosravani, A. (2020). Globalization of Iran's banking network. Tehran: the commercial publishing company
  • Norton J, Devising International Bank Supervisory Standards (Kluwer 1995).
  • SG Cecchetti, “Collaboration in Financial Regulatory Reform: The IMF, the Financial Stability Board, and the Standard Setting Bodies” (2018) IMF Independent Evaluation Office Background Paper 18-02/04.
  • The Financial Crisis and Information Gaps: G20 Data Gaps Initiative (DGI-2), Prepared by the IMF Staff and FSB Secretariat, 9 June 2022.
  • The Financial Stability Board and International Standards, CIGI G20 Papers, No.1, June 2010, available at: https://www.cigionline.org/static/documents/g20_no_1_2.pdf.
  • Wellerdt, Alexander, Organization of Banking Regulation, Hmaburg: Springer, 2015.
  • Zettelmeyer, Jeromin, "IMF Multilateral Surveillance", IMF Independent Evaluation Office, “Report on the Evaluation of the Financial Sector Assessment Program” (December 14, 2018).